我国财富管理市场是全球最具潜力和成长价值的市场，也是一个正在迅速发展变化的市场。面对新的外部形势，我国财富管理自身也在经历着深刻转型。
梁涛表示，保险在财富管理中具有的独特优势主要体现在三个层面：一是安全性的优势。保险是经营和管理风险的行业，更加注重稳健经营，有利于保障财富安全。二是全周期的优势。三是专业化的优势。
《国务院关于加快现代保险服务业发展的若干意见》提出，保险要成为政府、企业、居民风险管理和财富管理的基本手段，成为提高保障水平和保障质量的重要渠道。
梁涛表示：“面对财富发展的新全球化时代，我们将推动行业坚持 保险业姓保 ，不忘初心，积极作为，更好地发挥风险保障和财富管理功能。这就是第四个层面：保险业如何服务好财富管理的发展大势。”
一是在一生财务规划上着力。更加注重基于整个生命周期来规划财富管理。首先是支持长期储蓄型业务发展，帮助消费者平衡好一生的财务收支，更好地发挥保险跨越生命周期的优势，真正让保险成为陪伴客户一生的财富管理工具。其次是细分人生不同阶段的财富管理需求，提供更具针对性的保险服务。比如，保险业探索推出的住房反向抵押养老保险产品，就是在保障老人居住权的同时，用房产增加现金流，改善老人生活品质。尽管这是一个小众市场，但意义重大。再者是对接财富积累、传承等不同需求，创新保险商业模式，提供差异化、精细化、场景化的产品服务。
二是在兼顾保障与增值上着力。围绕和引导人民群众需求，统筹保险产品和服务，增强保险消费者的获得感。一方面，对注重保障需求的消费者，为其提供更好的风险保障型产品，实现与其他金融产品的错位互补，丰富其财富管理方案。另一方面，针对注重保值增值的消费者，为其提供更具有储蓄投资性质的保险产品，降低消费者在利率下行时期的利率风险和再投资风险。
